Статистика страхового агентства - Панель управления

Страховое агентство "Премьер"

Панель управления агентством • Май-Июнь 2024

Заработанные комиссии за неделю
$127,850
+18% к предыдущей неделе
Средняя премия
$2,340
+5% к плану
Продуктивность агентов
8.2
Полисов на агента
Конверсия расчетов
24.5%
+3% к прошлой неделе
Детальная статистика
Неделя Заработанные комиссии Зарплата (%) Дебиторская задолженность Продуктивность агентов Средняя премия Полисов на клиента Выдано расчетов Поданы заявления Вакансии Оформленные полисы Часы обучения Новые сотрудники Новые лиды Назначенные встречи Доставленные расчеты Звонки (потенциальные клиенты) Звонки (обслуживание) Коэффициент конверсии Отмененные полисы Онлайн расчеты Продления (%) Удержание (%) Удовлетворенность (%) Цифровая реклама Традиционный маркетинг Зарплата маркетинга Стоимость лида ($) Получено отзывов (%) Жалобы Коэффициент убытков

Главные выводы

Пояснение показателей дашборда

Основные финансовые показатели

  • №2 Заработанные комиссии - общий комиссионный доход за неделю
  • №3 Зарплата (%) - процент от дохода на зарплаты
  • №4 Дебиторская задолженность - неоплаченная задолженность от страховых компаний
  • №5 Продуктивность агентов - среднее количество полисов на агента
  • №6 Средняя премия - средняя премия на полис

Операционные показатели

  • №8 Выдано расчетов - общее количество расчетов для потенциальных клиентов
  • №9 Поданы заявления - заявления отправленные в страховые компании
  • №10 Вакансии - открытые вакансии агентов
  • №11 Оформленные полисы - активные выданные полисы
  • №13 Новые сотрудники - лицензированные агенты принятые на работу

Продажи и маркетинг

  • №14 Новые лиды - потенциальные клиенты из всех источников
  • №15 Назначенные встречи - запланированные встречи для расчетов
  • №17-18 Звонки - звонки от потенциальных клиентов против сервисных звонков
  • №19 Коэффициент конверсии - процент конверсии
  • №28 Стоимость лида - стоимость привлечения лида

Удержание клиентов

  • №22 Продления (%) - клиенты которые продлили полисы
  • №23 Удержание (%) - клиенты остающиеся 12+ месяцев
  • №24 Удовлетворенность (%) - оценка удовлетворенности клиентов
  • №30 Жалобы - жалобы регулятору и проблемы
  • №31 Коэффициент убытков - отношение страховых случаев к премии

Критические показатели для владельца

  • №2 Заработанные комиссии - основной показатель успеха
  • №28 Стоимость лида - эффективность маркетинга
  • №5 Продуктивность агентов - использование ресурсов
  • №6 Средняя премия - показатель прибыльности
  • №22 Продления - качество сервиса и удержание

Соблюдение требований

  • Назначения страховых компаний - поддержание отношений со страховщиками
  • Соблюдение лицензий - все агенты должным образом лицензированы
  • Страхование ошибок - актуальное покрытие ошибок и упущений
  • Трастовый счет - правильная обработка премий
  • Соблюдение требований регулятора - отсутствие нарушений

Детальное описание каждого показателя в дашборде

Основные финансовые показатели

  • №1 Неделя - период отчетности (с какого по какое число)
  • №2 Заработанные комиссии - общий комиссионный доход агентства за неделю (все продукты)
  • №3 Зарплата (%) - сколько % от дохода тратится на зарплаты персонала
  • №4 Дебиторская задолженность - задолженность агентства/задолженность страховых компаний перед агентством
  • №5 Продуктивность агентов - % использования агентов/ресурсов (насколько заняты)
  • №6 Средняя премия - средняя сумма за один полис клиента

Операционные показатели

  • №7 Полисов на клиента - среднее количество полисов одного клиента
  • №8 Выдано расчетов - общее количество всех расчетов за неделю
  • №9 Поданы заявления - количество поданных заявлений клиентам
  • №10 Вакансии - количество открытых вакансий (потребность в персонале)
  • №11 Оформленные полисы - общее количество оформленных страховых полисов
  • №12 Часы обучения - количество часов обучения персонала
  • №13 Новые сотрудники - сколько людей приняли на работу

Маркетинг и конверсия

  • №14 Новые лиды - количество обращений потенциальных клиентов
  • №15 Назначенные встречи - сколько из лидов записалось на встречу
  • №16 Доставленные расчеты - сколько назначенных реально получили расчет
  • №17 Звонки (потенциальные клиенты) - телефонные звонки от потенциальных клиентов
  • №18 Звонки (обслуживание) - ненужные/рекламные звонки
  • №19 Коэффициент конверсии - сколько людей оформило полис после встречи
  • №20 Отмененные полисы - количество отмененных полисов
  • №21 Онлайн расчеты - расчеты через сайт/приложение без звонка

Аналитика клиентов

  • №22 Продления (%) - % клиентов, которые продлевают полисы
  • №23 Удержание (%) - % клиентов, которые страхуются регулярно
  • №24 Удовлетворенность (%) - общий % довольных клиентов

Расходы на рекламу

  • №25 Цифровая реклама - расходы на рекламу в Google/Facebook
  • №26 Традиционный маркетинг - расходы на рекламу в радио, печать, прямая почта
  • №27 Зарплата маркетинга - зарплата специалиста по маркетингу

Ключевые метрики эффективности

  • №28 Стоимость лида ($) - сколько стоит привлечь одного потенциального клиента
  • №29 Получено отзывов (%) - % клиентов, которые оставили отзыв
  • №30 Жалобы - количество жалоб от клиентов
  • №31 Коэффициент убытков - количество страховых случаев к премиям

Самые важные показатели для владельца

  • №2 Заработанные комиссии - главный показатель успеха
  • №28 Стоимость лида - эффективность рекламы
  • №5 Продуктивность агентов - использование ресурсов
  • №6 Средняя премия - прибыльность
  • №22 Продления - качество сервиса

Функции и ЦКП для страхового агентства в США

1. АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ДЕПАРТАМЕНТ

ЦКП: Прибыльное страховое агентство, стабильно развивающееся и предоставляющее услуги безупречного качества.

Формирование стратегии развития агентства
→ ЦКП: Утвержденный стратегический план на 6–12 месяцев
❗ Отсутствие: хаотичное развитие, отсутствие фокуса
Разработка и утверждение политик, стандартов, протоколов продаж
→ ЦКП: Описанные и внедренные документы (политика обслуживания, андеррайтинг, соблюдение требований)
❗ Отсутствие: агенты работают по своему пониманию
Контроль выполнения решений руководства / протоколов / внутренних стандартов
→ ЦКП: 100% выполнение распоряжений в установленные сроки
❗ Отсутствие: задачи «висят», теряется доверие к системе
Управление регуляторными рисками, соблюдением требований, лицензиями
→ ЦКП: Отсутствие нарушений от регулятора, актуальные лицензии агентов и агентства
❗ Отсутствие: риск штрафов, остановка деятельности
Разработка и актуализация организационной структуры
→ ЦКП: Утвержденная оргсхема с ответственными за функции
❗ Отсутствие: дезорганизация, дублирование ролей
Планирование и контроль ключевых показателей
→ ЦКП: Еженедельный отчет с аналитикой по ЦКП всех департаментов
❗ Отсутствие: невозможность управлять — нет данных
Координация внутреннего взаимодействия между департаментами
→ ЦКП: Слаженная работа команды без конфликтов между отделами
❗ Отсутствие: недопонимания, перекладывание ответственности
Управление инфраструктурой агентства
→ ЦКП: Агентство функционирует без перебоев: есть интернет, телефония, системы управления клиентами в исправном состоянии
❗ Отсутствие: перебои в работе, потеря потенциальных клиентов, остановка продаж, негатив у клиентов

2. ДЕПАРТАМЕНТ ПОСТРОЕНИЯ (HR)

ЦКП: Принятые и введенные в должность сотрудники (агенты, специалисты по обслуживанию, андеррайтеры), качественно выполняющие свою функцию.

Анализ потребности в персонале
→ ЦКП: Определено, кого и когда нужно нанять (на основе планов продаж)
❗ Отсутствие: либо не хватает агентов, либо лишние без клиентов
Найм новых сотрудников
→ ЦКП: Принятый агент имеет лицензию и соответствует критериям продуктивности
❗ Отсутствие: случайные люди в команде, текучесть кадров
Адаптация и введение в должность
→ ЦКП: Новый агент делает первые продажи за 14–30 дней
❗ Отсутствие: новый сотрудник дезориентирован, не продает
Разработка и обновление должностных инструкций
→ ЦКП: У каждого работника — четкое описание обязанностей и план продаж
❗ Отсутствие: все делают все, нет фокуса на продажах
Формирование и актуализация оргсхемы
→ ЦКП: Утвержденная и обновляемая структура агентства
❗ Отсутствие: непонятно, кто под кем, и кто за что отвечает
Оценка персонала перед завершением испытательного срока
→ ЦКП: Решение — оставляем или заменяем до 90-го дня
❗ Отсутствие: тянем слабых агентов, теряем прибыль

3. ДЕПАРТАМЕНТ РАСПРОСТРАНЕНИЯ

ЦКП: Комиссионный доход агентства превышает расходы.

▸ Отдел привлечения

ЦКП: Потенциальные клиенты, полученные из рекламы, рекомендаций, холодных звонков, интернет-каналов.

Разработка рекламных кампаний (цифровые и традиционные)
→ ЦКП: Запущенные кампании с воронкой переходов
❗ Отсутствие: мертвая воронка, никто не интересуется страхованием
Социальные сети и контент-маркетинг
→ ЦКП: Публикации, видео, отзывы — формирующие доверие к агентству
❗ Отсутствие: агентство не видят, не понимают преимуществ
Разработка предложений по страхованию и воронок продаж
→ ЦКП: Сформированные понятные предложения для разных групп клиентов
❗ Отсутствие: слабый отклик на рекламу, низкая конверсия
Создание посадочных страниц под разные продукты
→ ЦКП: Отдельные страницы под автострахование, страхование дома, жизни, коммерческое страхование
❗ Отсутствие: трафик не превращается в потенциальных клиентов
Разработка автоматизации системы управления клиентами и цепочек писем
→ ЦКП: Настроенные цепочки коммуникации и последующей работы
❗ Отсутствие: агенты обрабатывают все вручную, теряют теплых клиентов
Программа рекомендаций и партнерские отношения
→ ЦКП: Поток клиентов из рекомендаций, агентов по недвижимости, автодилеров
❗ Отсутствие: канал рекомендаций исчезает
Реклама в Гугл и оптимизация для поисковиков
→ ЦКП: Клиенты из поиска видят и выбирают агентство
❗ Отсутствие: потерян трафик из интернета
Анализ эффективности источников потенциальных клиентов
→ ЦКП: Окупаемость по каждому рекламному каналу и стоимость привлечения клиента
❗ Отсутствие: расходы на маркетинг неконтролируемы
▸ Отдел продаж

ЦКП: Потенциальный клиент превращен в действующий полис с оплаченными премиями.

Отбор потенциальных клиентов и первичный контакт
→ ЦКП: Перспективные клиенты в списке для работы
❗ Отсутствие: потеря заинтересованных клиентов, неэффективная работа с базой
Расчеты стоимости страхования (авто, дом, жизнь, коммерческое)
→ ЦКП: Конкурентные расчеты предоставлены в тот же день
❗ Отсутствие: клиенты уходят к конкурентам
Оформление полиса и заключение договора
→ ЦКП: Подписанные заявления и выданные полисы
❗ Отсутствие: потерянные продажи на финальной стадии
Дополнительные продажи существующим клиентам
→ ЦКП: Увеличение пожизненной стоимости клиента
❗ Отсутствие: потеря дополнительных комиссий
Управление продлением полисов
→ ЦКП: Высокий процент удержания действующих клиентов
❗ Отсутствие: клиенты уходят к конкурентам при продлении
Поддержка по страховым случаям и обслуживание клиентов
→ ЦКП: Довольные клиенты, которые остаются после страховых случаев
❗ Отсутствие: потеря клиентов из-за плохого обслуживания

4. ФИНАНСОВЫЙ ДЕПАРТАМЕНТ

ЦКП: Сохраненные, учтенные финансы агентства, не теряющие своей ценности.

Блок доходов

ЦКП: Все полученные комиссии и сборы учтены, контролируемы, прогнозируемы

Контроль выплат комиссий от страховых компаний
→ ЦКП: Все заработанные комиссии получены и проведены в учет
❗ Отсутствие: потеря средств, неконтролируемый поток
Финансовая аналитика источников дохода
→ ЦКП: Данные о комиссиях по направлениям (авто, дом, жизнь, коммерческое)
❗ Отсутствие: не видно, что приносит наибольшую прибыль
Установление планов доходов по агентам
→ ЦКП: Месячные и квартальные планы продаж для каждого агента
❗ Отсутствие: агенты не ориентированы на результат
Блок расходов

ЦКП: Каждый расход запланирован, одобрен, контролируем

Формирование бюджета (реклама, зарплаты, страхование ошибок)
→ ЦКП: Месячный бюджет по всем статьям расходов
❗ Отсутствие: перерасходы на рекламу, хаотичные траты
Контроль расходов по статьям (факт против плана)
→ ЦКП: Выявленные отклонения от бюджета
❗ Отсутствие: перерасходы, нет реакции на отклонения
Управление договорами со страховыми компаниями и сборами
→ ЦКП: Контроль сборов за представительство и требований страховых компаний
❗ Отсутствие: потеря договоров представительства, дополнительные расходы
Оптимизация затрат
→ ЦКП: Экономия без потери качества обслуживания
❗ Отсутствие: лишние расходы, минус чистая прибыль
Блок учета и соблюдения требований

ЦКП: Прозрачный, законный финансовый учет

Бухгалтерский учет (внутренний и внешний бухгалтер)
→ ЦКП: Ведение согласно стандартам учета, правильная подача налогов
❗ Отсутствие: риски налоговых проверок, штрафы
Управленческая отчетность
→ ЦКП: Еженедельные и ежемесячные финансовые отчеты для владельца
❗ Отсутствие: владелец в неведении относительно прибыльности
Управление трастовым счетом (депозитный счет)
→ ЦКП: Правильная обработка премий клиентов, переводы страховым компаниям
❗ Отсутствие: нарушения требований регулятора, приостановка лицензии

5. ДЕПАРТАМЕНТ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СТРАХОВЫХ УСЛУГ

ЦКП: Услуги предоставлены вовремя и качественно, в соответствии с требованиями страховых компаний и регулятора.

Отдел 1: Планирование и обеспечение

ЦКП: Агентство подготовлено к обслуживанию клиентов

Формирование графиков агентов и специалистов по обслуживанию
→ ЦКП: Покрытие всех рабочих часов
❗ Отсутствие: пропущенные звонки, потерянные потенциальные клиенты
Планирование процесса расчета стоимости
→ ЦКП: Координация с разными страховыми компаниями для лучших тарифов
❗ Отсутствие: задержки в расчетах, потерянные продажи
Управление отношениями со страховыми компаниями
→ ЦКП: Поддержка договоров представительства, объемные бонусы
❗ Отсутствие: потеря договоров со страховыми компаниями
Контроль страхования ошибок и лицензирования
→ ЦКП: Актуальное покрытие и соответствие требованиям
❗ Отсутствие: регуляторные риски
Работа с отделами андеррайтинга
→ ЦКП: Плавная обработка заявлений
❗ Отсутствие: задержки в выдаче полисов
Обслуживание технологий (системы управления агентством и клиентами)
→ ЦКП: Работающее программное обеспечение и резервное копирование данных
❗ Отсутствие: простой системы, потеря данных
Отдел 2: Операции по обслуживанию клиентов

ЦКП: Клиенты получают отличный сервис

Обслуживание полисов (изменения, дополнения)
→ ЦКП: Обработка в тот же день изменений, не требующих андеррайтинга
❗ Отсутствие: недовольство клиентов, переход к конкурентам
Помощь по страховым случаям и защита интересов
→ ЦКП: Плавный процесс страховых случаев, удержание клиентов
❗ Отсутствие: плохой опыт страховых случаев, потеря клиентов
Обработка продлений и сравнение тарифов
→ ЦКП: Конкурентные тарифы продления, высокое удержание
❗ Отсутствие: клиенты ищут варианты в других местах
Отдел 3: Выполнение продаж

ЦКП: Потенциальные клиенты превращены в платящих клиентов

Расчеты по нескольким страховым компаниям
→ ЦКП: Лучшие доступные тарифы для профиля клиента
❗ Отсутствие: неконкурентные расчеты, потерянные продажи
Обработка заявлений и поддержка андеррайтинга
→ ЦКП: Чистые подачи, быстрые одобрения
❗ Отсутствие: отклоненные заявления, недовольные клиенты
Доставка полиса и объяснение
→ ЦКП: Образованные клиенты, которые понимают покрытие
❗ Отсутствие: пробелы в покрытии, будущие проблемы со страховыми случаями
Выявление возможностей дополнительных продаж
→ ЦКП: Дополнительные полисы на домохозяйство
❗ Отсутствие: упущенные комиссионные возможности
Стратегии удержания клиентов
→ ЦКП: Долгосрочные отношения с клиентами
❗ Отсутствие: высокая текучесть клиентов

6. ДЕПАРТАМЕНТ КВАЛИФИКАЦИИ

ЦКП: Лицензированные и образованные агенты, специалисты по обслуживанию, качественно выполняющие свою функцию согласно стандартам агентства.

7. ДЕПАРТАМЕНТ СВЯЗЕЙ С ОБЩЕСТВЕННОСТЬЮ

ЦКП: Расширение клиентской базы через репутацию, отзывы, присутствие в сообществе.